Investigation of crimes connected with payment card fraud

Abstract

САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ АННОТАЦИЯ выпускной квалификационной работы студентки 2 курса магистратуры очной формы обучения Гончаровой Ольги Анатольевны по программе «Уголовный процесс и криминалистика» Тема выпускной квалификационной работы: «Особенности расследования преступлений, связанных с хищением денежных средств с использованием платежных карт» Цели исследования: всесторонний анализ и раскрытие криминалистических аспектов преступлений, связанных с хищением денежных средств с использованием платежных карт; составление программ организационно-тактических мероприятий для следственных ситуаций, присущих хищениям данного вида. Задачи исследования: 1. раскрыть элементы криминалистической характеристики хищения денежных средств с использованием платёжных карт, а именно: характеристику субъекта, предмета посягательства, потерпевшего, физической деятельности злоумышленников, состоящий из подготовки к совершению хищения, действий, непосредственно направленных на реализацию преступного умысла и действий по сокрытию следов преступления и распоряжению похищенным; психической деятельности, включающей в себя цели и мотивы совершения хищений; времени и места совершениях действий, входящих в физическую деятельность злоумышленников, а также обстановку совершения преступлений указанного вида; 2. привести сведения о реквизитах и видах банковских карт; 3. рассмотреть обстоятельства, подлежащие исследованию и установлению в процессе производства предварительно следствия по делам о хищениях денежных средств с использованием платежных карт; 4. проанализировать организационно-тактические особенности производства отдельных следственных действий в зависимости от следственных ситуаций; 5. рассмотреть вопросы об особенностях использования специальных знаний на стадии предварительного расследования. Основные выводы, сделанные по результатам исследования: 1. На практике не существует единства в квалификации хищений денежных средств с использованием платёжных карт. Аналогичные дела квалифицируется по разным статьям УК РФ, предусматривающим ответственность за преступление данного вида. 2. В основном преступления данного вида совершаются организованными группами или группами лиц по предварительному сговору. Именно в таких формах легче осуществить хищение. Так, распределив между собой роли, каждый из соучастников выполняет свой круг преступных действий, объединённых общим преступный умыслом, направленным на хищение денежных средств посредством использования поддельных банковских карт. 3. Способ совершения хищений с использованием платёжных карт является полноструктурным, включающим в себя подготовку к совершению преступления, сами действия, направленные на хищение чужих денежных средств и сокрытие следов преступления. В процессе осуществления предварительного следствия по делам данной категории необходимо установливать и исследовать обстоятельства, характеризующие каждый элемент криминалистической характеристики претуплений указанного вида. 4. Знание следователем реквизитов и видов банковских карт позволяет точно описать внешние признаки карты, установить признаки подделки, определить способ преступления, круг искомых объектов при обыске, сформулировать вопросы для допросов и эксперту, выдвинуть версии по субъекту преступления, месту совершения хищения и с учётом этого спланировать действия по их проверке. 5. Следователям необходимо учитывать ряд особенностей, возникающих при осмотре банкоматов, POS-терминалов, специального оборудования для изготовления поддельных карт. При производстве указанных действий целесообразно привлекать специалиста, который обладает знаниями относительно данных устройств, их составных частей. 6. Для разрешения ряда вопросов, возникающих в процессе расследования хищений денежных средств с использованием платёжных карт необходимо привлечение специальных знаний. Назначение судебных экспертиз является важным следственным действием, по делам данной категории.

ST.PETERSBURG STATE UNIVERSITY ANNOTATION Graduation qualification work 2-year magistracy student Full-time education Goncharova Olga Anatolievna Under the program "Criminal process and criminalistics" Topic of the final qualifying work: "Features of investigation of crimes related to embezzlement of money with using payment cards" The aims of the research are: comprehensive analysis and disclosure of forensic aspects of crimes related to embezzlement money with using payment cards; compose programs of organizational and tactical measures for investigative situations inherent of the theft of this type. The research tasks: 1. to reveal the elements of the criminalistic characteristics of money theft with the use of payment cards, namely: the characterization of the subject, the subject of encroachment, the victim, physical activity of malefactors, consisting of preparation for committing theft, actions directly aimed at the realization of criminal intent and concealment's actions of traces of crimes and disposal of abductees; psychic activity, which includes goals and motives for committing theft; time and place of committing acts that are part of the physical activities of intruders and the situation of committing crimes of this type; 2. to provide information about the details and types of bank cards; 3. to consider the circumstances, which are the subject of investigation and establishment in the process of preliminary investigation of cases involving embezzlement of money with using payment cards; 4. to analyze the organizational and tactical characteristics of the production of individual investigative actions, depending on the investigative situation; 5. to consider questions about the specifics of the use of special knowledge at the stage of preliminary investigation. The main conclusions which were made according to the results of the research: 1.In practice, there is no unity in the qualification of theft of money with using payment cards. Similar cases are qualified under different articles of the Criminal Code of the Russian Federation. 2. In general, crimes of this type are committed by organized groups or groups of persons by prior agreement. It is easier to steal in such forms. Thus, by distributing roles among themselves, each of the accomplices carries out its own circle of criminal actions, united by a common criminal intent, aimed at the theft of money with using faked bank cards. 3. The method of committing theft with using payment cards is a full-structured one, including preparation for the commission of a crime, acts aimed at stealing other people's money and concealing the traces of a crime. In the process of investigating cases of this category, it is necessary to establish and investigate the circumstances that characterize each element of the criminalistic characteristics of the foregoing type. 4. Knowledge of the details and types of bank cards allows the investigator to accurately describe the external signs of the card, to establish the signs of forgery, to determine the method of the crime, the range of objects to be searched during the search, to formulate questions to the accused, witnesses, expert, to make versions on the subject of the crime, the place of the embezzlement and to plan actions for their verification. 5. Investigators need to take into account a number of features that arise during examining ATMs, POS-terminals, special equipment for making counterfeit cards. In the manufacture of these actions, it is advisable to involve a specialist who has knowledge of these devices and their components. The specialist will help to determine whether there is a device, designed to read the card details; to disconnect these technical means. 6. For solving a number of issues, which is arise in the process of investigating money theft with using payment cards, it is necessary to involve special knowledge. The appointment of forensic examinations is an important investigative action, in cases of this category.