Exclusion of property from the bankruptcy estate of an individual debtor in insolvency (bankruptcy) case

Abstract

Настоящая выпускная квалификационная работа по теме «Исключение имущества из конкурсной массы должника-физического лица в деле о несостоятельности (банкротстве)» выполнена аспирантом под руководством доктора юридических наук Попондопуло Владимира Федоровича. Выбор вышеуказанной темы исследования обусловлен её несомненной актуальностью. Ведь по нашему мнению, до настоящего момента законодательные нормы и практика их применения касательно рассматриваемого вопроса не были комплексно и систематически проанализированы в научной литературе; в теории и в практике не разрешены коллизии исследуемого института. Отсутствует комплексный анализ имущества, которое может быть исключено из конкурсной массы; неразрешен вопрос допустимости исключения ряда имущества и возможности преодоления исполнительского иммунитета, при том, что процедура потребительского банкротства в России является неотъемлемой частью экономической структуры современного общества. Целью исследования послужило выявление сформированных актуальной судебной практикой и цивилистической доктриной особенностей исключения из конкурсной массы несостоятельных граждан отдельных видов имущества. На основании указанных особенностей автор работы считает необходимой разработку научных рекомендаций по совершенствованию действующего законодательства и выработке некоторых концепций, полезных для правоприменителей, осуществляющих свою деятельность в настоящей сфере. Для этого необходимо решить следующие задачи: - Исследовать вопрос о том, как к понятию конкурсной массы подходит закон, какие противоречия встречаются в доктрине и как указанные противоречия разрешает судебная практика. Провести анализ, какое имущество подлежит включению в конкурсную массу физических лиц и как она формируется в процедуре банкротства гражданина. - Изучить вопрос допустимости исключения имущества из конкурсной массы физического лица. Определить основания для исключения имущества из конкурсной массы. Установить, имеются ли проблемы применения исполнительского иммунитета в делах о персональном банкротстве. - Установить перечень имущества подлежащего исключению из конкурсной массы и выявить актуальные проблемы данного института. - Провести комплексный анализ законодательных норм, научных подходов и актуальной судебной практики касающихся исключения отдельных видов имущества из конкурсной массы, в том числе: исключения из конкурсной массы принадлежащего должнику жилья; исключения из конкурсной массы имущества гражданина, необходимого ему для профессиональных занятий; исключения из конкурсной массы предметов обычной домашней обстановки и обихода; а также исключения из конкурсной массы гражданина иных отдельных видов имущества. - Проанализировать проблемы, с которыми сталкивается судебная практика при разрешении вопросов об исключении имущества из конкурсной массы физических лиц. Определить условия разрешения сложившихся проблем. - Установить практическую возможность решения выявленных проблем. Постановка указанных целей и задач научного исследования обусловили объем и структуру работы. Исследование состоит из введения, трех глав, включающих восемь параграфов, заключения и библиографического списка источников и литературы. Первая глава научного исследования содержит теоретическую основу исследуемого института – понятие, назначение, содержание и формирование конкурсной массы. Текст первой главы содержит исследование подходов цивилистов к рассматриваемому понятию, а также подробно раскрывает сложившиеся и до настоящего времени неразрешенные проблемы её формирования. По тексту первого параграфа первой главы автор работы отразил непоследовательность подхода законодателя, а также различие подходов исследователей к понятию конкурсной массы, в связи с чем привел свое толкование данного положения. По тексту второго параграфа первой главы автор работы раскрыл процесс формирования конкурсной массы, а также выделил ряд проблем, с которыми встречается арбитражный управляющий в ходе возложенных на него полномочий в деле о несостоятельности (банкротстве) физических лиц. Вторая глава научной работы посвящена вопросу допустимости исключения имущества из конкурсной массы и механизмам реализации такой возможности. Кроме того, текст данного раздела посвящен исследованию проблемы применения исполнительского иммунитета в делах о банкротстве физических лиц, с предложением разработки и применения По результатам исследования автор работы пришел к выводу, что генеральной проблемой института исключения из конкурсной массы в делах о банкротстве граждан выступила недостаточная приспособленность идеи исполнительского иммунитета (разработанной для исполнительского производства) к модели имущественного иммунитета при реализации конкурсной массы. Это связано с тем, что задачи и функции исполнительного производства и процесса реализации конкурсной массы должника в деле о банкротстве гражданина отличаются друг от друга. Исходя из указанного, автор работы пришел к выводу, что в настоящее время необходимо разработать специальную модель иммунитета имущества и денежных средств должника от требований конкурсных кредиторов, учитывающую особенности процедуры банкротства гражданина – модель конкурсного иммунитета, содержание которой нашло свое отражение в выводах второго параграфа второй главы научной работы. Третья глава выпускной квалификационной работы является специальной и содержит в себе перечень имущества, вопрос допустимости исключения и конкурсной массы которого является целью настоящего исследования. Автор работы разделил имущество по разделам, среди которых выделил: жилье, предметы для профессиональных занятий должника, предметы обычной домашней обстановки и отдельные виды имущества – те активы, которые не могли быть объединены в одну категорию. Первый параграф третьей главы посвящен исключению из конкурсной массы принадлежащего несостоятельному должнику жилья. По тексту общего раздела автор работы исследует подходы различных правовых режимов к рассматриваемому вопросу и приводит модели, допускающие преодоление исполнительского иммунитета. Отдельно автор работы разбирает вопрос допустимости исключения из конкурсной единственного жилья; единственного роскошного жилья; единственного жилья находящегося в залоге; апартаментов, а также исследует вопрос разрешения разногласий при наличии у должника двух и более жилых помещений. Второй параграф третьей главы посвящен исключению из конкурсной массы имущества, необходимого для профессиональных занятий гражданина-должника. Результаты проведенного анализа судебной практики и представленные на её основании выводы, по мнению автора, ставят под сомнение жесткую необходимость распространения исполнительского иммунитета в отношении имущества должника, необходимого ему для занятия профессиональной деятельностью применительно к законодательству о несостоятельности (банкротстве). Третий параграф третьей главы посвящен исключению из конкурсной массы предметов обычной домашней обстановки, где исследователь определяет перечень имущества, который может быть отнесен к данной категории, с перечислением отельных типов активов, которые не могут быть обременены исполнительским иммунитетом. Четвертый параграф третьей главы посвящен автором работы отдельным видам активов, которые невозможно соединить в одну группу, но которые являются социально значимыми для гражданина-должника: денежные средства на аренду жилья; денежные средства необходимые должнику по исключительным случаям; страховая пенсия по старости; транспортные средства, необходимые по состоянию здоровья; государственные награды и вознаграждения к ним. Вопрос исключения из конкурсной массы вышеуказанных активов во многом разрешен на основании анализа актуальной судебной практики, по результатам которой представлен ответ касательно такой допустимости. Результаты исследования, отраженного по результатам написания трех глав работы были апробированы на практике. Основные результаты выпускной квалификационной работы представлены в следующих публикациях. 1. Шаронов, В.А. Возможность реализации единственного «роскошного» жилого помещения гражданина-должника в рамках дела о несостоятельности (банкротстве). Поиск баланса интересов // Власть Закона. 2020. № 1(41). – С. 61-77. 2. Шаронов В.А. Особенности исключения из конкурсной массы имущества, необходимого для профессиональных занятий несостоятельного лица // Право и политика. 2021. № 4. Выводы, изложенные в работе также нашли свое отражение среди тезисов выступлений автора на научных конференциях, в том числе: на V Международной научно-практической конференции: «Теоретические и прикладные аспекты в области гуманитарных наук» с докладом на тему «Исключение из конкурсной массы денежных средств на аренду жилья гражданина-банкрота и членов его семьи»; на XIV Ежегодной научной сессии аспирантов и молодых ученых в г. Вологда с докладом на тему «Исключение жилого помещения из конкурсной массы должника», что нашло свое отражение в опубликованных сборниках.

The present final qualification paper on the topic «Exclusion of property from the bankruptcy estate of an individual debtor in insolvency (bankruptcy) case» was completed by a postgraduate student under the guidance of Doctor of Juridical Sciences Vladimir Fedorovich Popondopulo. The choice of the aforementioned research topic is motivated by its undeniable relevance. In our opinion, legislative norms and the practice of their application regarding the subject matter have not been comprehensively and systematically analyzed in scientific literature until now; collisions of the investigated institute remain unresolved both in theory and practice. There is a lack of comprehensive analysis of property that can be excluded from the bankruptcy estate, and the permissibility of excluding certain property and overcoming property immunity is an unresolved issue, considering that the procedure of consumer bankruptcy in Russia is an integral part of the economic structure of modern society. The aim of the research was to identify the specific features of excluding certain types of property from the bankruptcy estate of insolvent individuals formed by current judicial practice and civil doctrine. Based on these features, the author of the thesis considers it necessary to develop scientific recommendations for improving the existing legislation and formulating certain concepts that would be useful for law enforcer operating in this field. To achieve this, the following tasks need to be addressed: - To investigate the question of how the law approaches to the concept of the bankruptcy estate, what contradictions arise in doctrine, and how judicial practice resolves these contradictions. To conduct an analysis of which property are subject to inclusion in the bankruptcy estate of individuals and how it is formed in the procedure of personal bankruptcy. - To study the question of admissibility of excluding property from the bankruptcy estate of an individual. To determine the grounds for excluding property from the bankruptcy estate. To establish whether there are problems with the application of property immunity in personal bankruptcy cases. - To establish a list of property subject to exclusion from the bankruptcy estate and identify the current problems related to this institution. - To conduct a comprehensive analysis of legislative norms, scientific approaches, and current judicial practice related to the exclusion of specific types of property from the bankruptcy estate, including: the exclusion of debtor's housing from the bankruptcy estate; the exclusion of property necessary for the debtor's professional activities from the bankruptcy estate; the exclusion of items of ordinary domestic environment from the bankruptcy estate; as well as the exclusion of other specific types of property belonging to the debtor from the bankruptcy estate. - To analyze the problems encountered by judicial practice in resolving issues related to the exclusion of property from the bankruptcy estate of individuals. To determine the conditions for resolving these existing problems. - To establish the practical possibility of solving the identified problems. The setting of the stated goals and objectives of the research determined the scope and structure of the work. The study consists of an introduction, three chapters comprising eight paragraphs, a conclusion, and a bibliography of sources and literature. The first chapter of the scientific study contains the theoretical foundation of the studied institution - the concept, purpose, content, and formation of the bankruptcy estate. The text of the first chapter explores the approaches of civil law scholars to the concept under consideration, as well as thoroughly examines the existing and unresolved problems in its formation up to the present time. In the text of the first paragraph of the first chapter, the author of the paper highlighted the inconsistency in the legislator's approach, as well as the difference in approaches to the concept of the bankruptcy estate. As a result, the author provided their own interpretation of this provision. The second chapter of the scientific study is dedicated to the question of admissibility of excluding property from the bankruptcy estate and the mechanisms for implementing such possibility. Additionally, the text of this section focuses on the examination of the problem regarding the application of property immunity in cases of personal bankruptcy, with suggestions for its development and implementation. Based on the research results, the author of the paper has concluded that the main problem of the institution of excluding property from the bankruptcy estate in cases of personal bankruptcy is the inadequate adaptation of the idea of property immunity (developed for enforcement proceedings) to the model of property immunity in the implementation of the bankruptcy estate. This is because the objectives and functions of the enforcement proceedings and the process of realizing the bankruptcy estate of an individual debtor in a personal bankruptcy case differ from each other. Based on the above, the author of the paper has concluded that it is necessary to develop a special model of immunity of the debtor's property and funds from the claims of bankruptcy creditors, taking into account the specific features of the individual bankruptcy procedure - a model of bankruptcy immunity. The essence of this model is reflected in the conclusions of the second paragraph of the second chapter of the scientific study. The third chapter of the final qualifying work is special and contains a list of property, the question of the admissibility of exclusion and the competitive mass of which is the purpose of this study. The author of the work divided the property into sections, among which he singled out: housing, items for the debtor's professional activities, items of ordinary household furniture and certain types of property – those property that could not be combined into one category. The first paragraph of the third chapter is devoted to the exclusion of the debtor's housing from the bankruptcy estate. In this section, the author of the scientific dissertation examines the approaches of different legal regimes to the issue at hand and presents models that allow for overcoming the executive immunity. The author of the thesis separately examines the question of admissibility of excluding the debtor's sole residence from the bankruptcy estate; the debtor's sole luxurious residence; the debtor's sole residence held as collateral; apartments, and also explores the resolution of disputes when the debtor possesses two or more residential properties. The second paragraph of the third chapter is dedicated to the exclusion of property necessary for the professional activities of the debtor from the bankruptcy estate. The results of the analysis of judicial practice and the conclusions drawn based on it, in the author's opinion, cast doubt on the strict necessity of extending executive immunity to the debtor's property necessary for their professional activities in relation to insolvency (bankruptcy) legislation. The third paragraph of the third chapter is devoted to the exclusion of items of ordinary household environment from the bankruptcy estate, where the researcher identifies a list of property that can be classified under this category, including the enumeration of specific types of property that cannot be subject to property immunity. The fourth paragraph of the third chapter is dedicated by the author to specific types of property that cannot be grouped together but hold social significance for the debtor. These include monetary funds for rent, funds necessary for exceptional circumstances, old-age insurance pension, transportation vehicles necessary for health reasons, state awards, and the rewards associated with them. The question of excluding the aforementioned property from the bankruptcy estate is largely resolved based on the analysis of current judicial practice, which provides an answer regarding such admissibility. The results of the research, reflected in three chapters of the dissertation, were tested in practice. The main conclusions of the dissertation are presented in the following publications. 1. Sharonov, V.A. The possibility of realizing the sole "luxury" residential property of an insolvent individual within the framework of insolvency proceedings. Balancing interests // Rule of Law. 2020. № 1(41). - P. 61-77. 2. Sharonov, V.A. The peculiarities of exclusion of property necessary for professional activity of an insolvent individual from the bankruptcy estate // Law and Policy. 2021. № 4. The conclusions presented in the work also found their reflection in the author's thesis statements at scientific conferences, including the following: at the 5th International Scientific and Practical Conference on "Theoretical and Applied Aspects in the Field of Humanities" with a report on the topic "Exclusion of Rental Housing Expenses from the Bankrupt Individual's Estate and Their Family Members"; at the 14th Annual Scientific Session for Postgraduates and Young Scientists in Vologda with a report on the topic "Exclusion of Residential Premises from the Debtor's Estate," which was published in conference proceedings.