Illegal banking

Abstract

Цели исследования: структурное изучение феномена незаконной банковской деятельности, проведение сравнительного анализа между доктриной уголовного права и судебной практикой в вопросах, касающихся уголовной ответственности, предусмотренной ст. 172 УК РФ, по результатам которых будут сформулированы теоретические выводы, рекомендации по правоприменению, а также предложения по совершенствованию закона. Задачи исследования: сформулировать предложения по изменению действующего уголовного законодательства, устанавливающего ответственность за незаконную банковскую деятельность, а также законодательства, регулирующего банковскую сферу государства. Изучение и обобщение доктрины уголовного права и судебной практики с целью формулирования теоретических выводов Основные выводы, сделанные по результатам исследования: 1) Обосновывается необходимость введения в диспозицию ст. 172 УК РФ и ФЗ “О банках и банковской деятельности” легальных определений понятий “банковская деятельность” и “банковская операция” с целью устранения проблем в толковании и применении ст. 172 УК РФ. 2) Отсутствие единого мнения в доктрине уголовного права относительно субъекта незаконной банковской деятельности 3) Обосновывается невозможность уголовно-правовой квалификации незаконного “обналичивания” денежных средств, как незаконной банковской деятельности по ст. 172 УК РФ. Среди предложений по совершенствованию закона упоминается необходимость введения в УК РФ специального состава. 4) Отсутствие разъяснения на уровне Пленума ВС РФ по квалификации незаконной банковской деятельности существенно затрудняет применение нормы ст. 172 УК РФ.

Objectives of the study: a structural study of the phenomenon of illegal banking activities, a comparative analysis between the doctrine of criminal law and judicial practice in matters relating to criminal liability under Art. 172 of the Criminal Code of the Russian Federation, the results of which will formulate theoretical conclusions, recommendations on law enforcement, as well as suggestions for improving the law. Objectives of the study: to formulate proposals on changing the current criminal legislation establishing liability for illegal banking activities, as well as legislation regulating the banking sphere of the state. The study and generalization of the doctrine of criminal law and jurisprudence with a view to formulating theoretical conclusions The main conclusions drawn from the study: 1) The necessity of introducing Art. 172 of the Criminal Code of the Russian Federation and the Federal Law "On Banks and Banking Activities" of legal definitions of the concepts "banking activities" and "banking operations" in order to eliminate problems in the interpretation and application of Art. 172 of the Criminal Code. 2) The lack of a common opinion in the doctrine of criminal law regarding the subject of illegal banking activities 3) The impossibility of criminally-legal qualification of illegal "cashing out" of monetary funds, as illegal banking activity under art. 172 of the Criminal Code. Among the proposals to improve the law mention the need to introduce a special composition in the Criminal Code. 4) The lack of clarification at the level of the Plenum of the Armed Forces of the Russian Federation on the qualification of illegal banking activity makes it very difficult to apply the provisions of Art. 172 of the Criminal Code.