AML/CFT compliance: regulation in the European Union and the Russian Federation

Abstract

В современных реалиях преступления в экономической сфере, в частности отмывание денег, представляют угрозу национальной безопасности и влияют на мировую экономику в силу своего транснационального характера. Актуальность исследования обусловлена тем, что на современном этапе борьба с отмыванием денег является одной из главных забот практически всех стран мира. Поэтому задача государств - разработать и принять целый комплекс мер по борьбе с отмыванием денег, а частных структур - участвовать в деятельности по борьбе с отмыванием денег на своей стороне. В данной выпускной квалификационной работе рассматриваются вопросы влияния легализации (отмывания) преступных доходов, рассматривается законодательство на международном и национальном уровне на примере РФ и ЕС (на примере Нидерландов) в сфере ПОД/ФТ, оценивается эффективность деятельности в указанных юрисдикциях в сфере противодействия отмыванию денег, а также внимание уделено мерам, которые должны быть приняты обязанными субъектами для противодействия отмыванию денежных средств.

In the current reality, crimes in the economic sphere, in particular money laundering, pose a threat to national security and affect the world economy due to their transnational nature. The relevance of the study is based on the fact that at the present stage, the fight against money laundering is one of the main concerns of almost all countries in the world. That is why it is the task of states to elaborate and adopt a whole range of measures to combat money laundering, as well as the one of the private entities to participate in anti-money laundering activities on their side. This final qualifying work examines the impact of money laundering, reviews international and national AML/CFT legislation in the Russian Federation and the EU (with the example of the Netherlands), assesses the effectiveness of anti-money laundering activities in these jurisdictions, and focuses on the measures to be taken by obliged entities to combat money laundering.